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退職金の運用　

2018年01月09日
テーマ：テーマ無し

先日、この春退職をする元同僚の人から電話がありました。
内容は、
「退職金の運用について、教えて欲しい」とのことでした。

「トラさんは、早期に退職して、奥さんが亡くなられても再就職もしていないのは、何か運用でもしているんですか？」
「何かって、何？」
「株とか投資信託とかFXとか･･･」
退職して、「これから無収入になるのが、心細い」のだそうです。

「トラさんは、年金を貰うまでに、無収入の期間が少しあったでしょ？」
「約5年は、無収入だったよ」
「蓄えがたくさんあったとか･･･？」
「そんな事はないで。退職前に住宅ローンを一括返済したので、退職金を切り崩して、爪に火をともすような生活だった（笑）」
二人ともに、年金が出るようになってからは、少しですが余裕が出てきました。

直接には言いませんが、私が、株や投資信託で、退職金を運用しているのなら、そのノウハウを教えて欲しい･･･と言う話でした。

ところで･･･、

誰でも、退職金のような、普段持ったことの無いような金額が手に入ると、気持ちが大きくなってしまいます。

私の場合でも、退職金が入ったら、さっそく数件の銀行から電話が掛かってきました。
銀行などでは、それに目をつけて、定期預金と投資信託をセットにした「退職金運用プラン」なるものを進めてきましたが、どこでそう言った情報が手に入ったのかは分かりませんが、何か気分が悪かったです。

「株や投資信託で、一攫千金はほとんどないし、一つ間違うと、損をしてしまうことにも成るよ」
「減ってしまうのはこまります」
「じゃ、退職金を2、3年は定期預金で置いておき、その間に株の勉強をすれば良い」

株や投資信託で、すぐに儲けが出るのなら、私が教えて欲しいくらいです（笑）
「今は、年金だけでは足りない生活費を、退職金から少しずつ引き出しているよ」と言っておきました。

60歳になって、大金を掴んだからと言って、株などに手を出すと、金融機関のカモにされるのがオチです。
「無収入になったのに、収入があったときと同じような生活をしていると、退職金なんてヘタすると5年で無くなってしまうで･･･」

と言う事で、彼には、
「退職金を少しずつ切り崩して、65歳までつないで、あとは年金生活。それで足りないと思ったら、退職金には手をつけないで、働きに出るのが良いのでは･･･」と言って電話を切りました。

さて、彼はどうするんでしょうね。

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