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投資信託の乗り換え時の留意点２つ　

2018年02月20日
テーマ：テーマ無し

投資信託の乗り換え時の留意点２つ  ある人が投資信託の乗り換えについて次のように 言っていました。  まったくもってそのとおりだと思います。 ↓　　　　　↓　　　　　　↓　　　　　↓　　　　　↓ 「投資信託の乗り換えでは以下を検証すべきです。  １．利益が出ているのであれば、その利益に対して ２０％課税されること（NISA口座は非課税ですが）  ２．乗り換える次の投資信託の購入で手数料 （≒３％）がかかること  つまりは、これらを計算して合計したコストを 差し引いても次の投資信託のほうが魅力的で あるなら乗り換えを推奨しますが、もしこれらの コストを差し引いたら魅力がなくなってしまうよう であれば、その乗り換えは推奨しない、という ことです」・・・・・・と。   ・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・ 投資信託の乗り換えを提案してくる銀行や証券 会社の営業マンは、基本的には自分の営業 成績の優先して話を持ち掛けてきます。  顧客の利益よりも自分（自社）の利益を優先 ・・・という発想をするケースのほうが圧倒的に 多いと思います。  新発売の投資信託が出ると、「以前の投信を 売却（利益確定・損切り）して、新しいこの投信 を購入しませんか？」といった営業話を提案して きます。  そのときに何も考えずにただ言われるがままに 応対していたら、自分のお金はどんどん減って いきます。  こうした手にまんまと引っかかってはいけない ですね。  投資信託を売って別の投資信託を買う・・・と いう「乗り換え話」が提案されたときは、上記 ２つの観点に留意して検討するのが良いと 思います。   私の著書　２冊＋電子書籍１１冊（アマゾンの電子書籍読み放題に該当しています）お金の教養シリーズ　　　　　５冊組織マネジメントシリーズ　　４冊ビジネス人生論シリーズ　　　２冊http://www.amazon.co.jp/-/e/B00VUO7NIC   記事を見逃したくない人はこちらからメルマガへどうぞ！■メルマガに登録する    

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