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雅走草想

投資セミナーへ 

2014年02月13日 外部ブログ記事
テーマ:テーマ無し

 今朝は9時15分に外出。DW証券のファンドWRセミナー
に出席するため。

  もっと詳しく

 証券担当者から案内を受け、もっと詳しい仕組みを知ってお
いても損はないだろうと思ってね。

 担当者から説明を受け、既にファンドWRを利用、昨年末に
は追加投資。概略は理解している。

  ノルディックウオーカー発見

 もちろんウオーキングを兼ねての外出。城南の消雪道路に出
ると、おっ、ノルディックウオーカー発見。

 山形市内では初めて見たよ。しかしほとんど腕が動いていな
い。だいぶ高齢の女性のよう。杖代わり?

  少し遠回りし40分弱

 こちとらは順調にウオーキングだ。少し遠回りし駅前スズラ
ン街を経由、40分弱でDW証券に到着。

 2階の会場に行くと既に10数人が着席。10時きっちりに
セミナーが始まる。

  対象ファンドが25万も

 まず投資対象のファンドが約25万もあるという数字にびっ
くり。「国際分散投資」とは聞いていたが…。

 この数だからね、各ファンドを調査する専門の会社がある。
綿密な取材で評価、組み入れに最適なファンドを選定する。

  業績判断し入れ替え

 組み入れたファンドの運用が悪化すれば、ただちに業績のい
いファンドとの入れ替えが行われる。この迅速さがいい。

 ファンドのタイプもおおまかに「安定型」「バランス型」「積
極型」と3タイプ。

 タイプごとに株式や債権などへの投資する比率が違ってくる。
運用実績もタイプにより当然異なる。

  実際は200タイプも

 実際は個人の要望で投資比率も細かく設定され、約200も
のタイプになるよう。

 私なりにこのファンドが気に入っているのはリスク管理がし
っかりしていること。

 業績の悪いファンドは、すぐ見切ってしまう。DW証券系列
ファンドでさえも見切られているのが散見された。

  大儲け、大負けしない

 基本的には大儲けもしないが、大負けもなしというのが特長
だろうか。

 また当初設定したファンドの株や債権の比率。株価が変動す
ることによって比率の変動が生じてしまう。

  月1でリバランス

 しかし、この変動を修正するため、当初の比率に戻すリバラ
ンスが毎月1回月末に行われる。

 ファンドDWはリーマンショック前の2007年末から日本
で始まったが、市場規模は1兆円を超えたとか。

  アメリカは200兆円市場

 国内ではDW証券が4600億とシェアトップだが、アメリ
カ国内市場は200兆。日本国内でも伸びしろはあるはず。

 約1時間のセミナー終了後、質疑応答の時間。ファンド関連
の質問もしたが、講師に貿易赤字の問題も聞いてみる。

 まあ、立場上、先行きの悪い話はあまりできないのかも。可
もなく不可もなしの答えだった。

  すぐ汗ばむ

 さて帰りもしっかりとウオーキング。日も差して気温が上が
ってきたか、すぐ汗ばむ。

 きょうは往復ともほとんど同じコース。帰りも休んだせいか
ウエイトの重さも感じない。

  冷たい風が心地いい

 久しぶりの晴れ間かな。その割には風が冷たい。しかし火照
ったほおには心地よく感じるね。

 ウオーキングのせいか、体重が増えても62キロ台、体脂肪
率も例年は18%まで上がるが、16%台にとどまっている。

 この分でいくと、昨年よりは体の回復が早くなる?と期待し
てしまうね。

 ヤマザワまでの消雪道路をしっかりウオーキング。片道40
分弱だから80分弱のウオーク。お昼ちょっと前に帰宅。

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