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慶喜
資産運用の最新常識(1ー1)
2021年01月26日
テーマ:テーマ無し
?資産運用の最新常識1(資産運用の基本的な考え方) ☆「分散投資」でリスクの均等化 ☆運用目標に合ったポートフォリオ作りで利回りの構築 ☆「長期投資」の効果?なぜ、分散投資をしたほうが良いのかの理由 ☆2016年の予想 *新興国や資源国の通貨や資産に流れ込んでいた投資資金 *アメリカに逆流するという見方が市場の大勢を占めていた *新興国や資源国の状況は非常に厳しく *当面はとても投資できないというのがおおかたの共通認識 ☆2016年の各国の株価パフォーマンス *最も値上がりしたのはロシア、次いでブラジル *両国とも資源国で投資家にはかなり警戒されていたはず *実際には両国の株式市場この1年間で約50%上昇した *タイ、インドネシア、ベトナムも上昇した ☆市場の動向を正しく読むことは非常に難しい *はつきりいえば不可能なのだ ☆個人投資家はどうすればいいのか *その答えこそ「分散投資」 ☆投資の「王道」 *目先の価格が下がるものも、上がるものも、全部買っておく *トータルで「世界経済の成長」という果実を手にする? ポートフォリオ構築には目標利回りを計算する ☆どんな資産にどれくらい投資すればよいので考えるには、 @これから運用に回していける資金を決める A年に何%の運用利回りであれば目標額を達成できるかを計算する Bその利回りを達成できる可能性のあるポートフォリオを組む ☆目標額が高すぎて実現が難しい場合は運用プランの調整を行う *「目標額を下げる」 *「運用に回す資金を増やす」 *「よリリスクを取って ☆具体例、運用に回せる資金が500万円の場合 *「8年間運用し700万円にしたい」ケース *これを達成するための利回りを計算する?「スタンダード運用タイプ」で年率5%程度の運用を目指す ☆投資期間が5〜10年程度の場合 *年率5%前後の運用を目指すならば *株式60%、債券40%ベースとして (「国内株式10%」「先進国株式40%」「新興国株式10%」) (「先進国債券30%」「新興国債券10%」) ☆5〜10年という期間では、リスクを抑えた資産配分も必要 *安定的に運用するための債券を4割組み入れる ☆本書では「スタンダード運用タイプ」と呼ぶ?「積極運用タイプ」で年率5%以上の運用を目指す ☆投資期間が10年を超える場合は *年率5%以上の運用を目指すことも可能 ☆勧めるポートフオリオは、株式100% *「国内株式20%」「先進国株式50%」「新興国株式30%」 ☆このポートフオリオを「積極運用タイプ」と呼ぶ ☆筆者が提案するポートフォリオ *国内資産よりも海外資産の割合を多くする (新興国の組み入れ比率を高める) *その理由は、日本は今後も低成長が続きそう *日本国内の時価総額上位企業 *トヨタ自動車のような大手メーカー、NTTなどの通信会社が中心 *日本は、新たな成長産業を生み出せていない *今後の成長が期待できる地域に投資し、成長の果実を得る *日本への投資の割合は控えめにせざるを得ない ☆新興国の組み入れ比率を高めにしているのは *長期運用をするなら今後大きく成長する地域にこそ *積極的に投資していくべきだと考えるから ☆新興国への投資はリスクが大きいことは間違いない *長期を見据えて資産を運用するのであれば *長い目で見て成長余力がより大きな地域への投資こそ *資産を守り育てることにつながるはず (敬称略)?知識の向上目指し、記事を参考に自分のノートとしてブログに記載?出典内容の共有、出典の購読、視聴に繋がればと思いブログで紹介 ☆記事内容ご指摘あれば、訂正・削除します?投資は、自己判断、自己責任、自己満足で?私の知識不足の為、記述に誤り不明点あると思います?詳細は、出典記事・番組・画像で確認ください?出典、「ETFはこの7本を買いなさい」資産運用の最新常識(1ー1)(「ETFはこの7本を買いなさい」記事より画像引用)
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